在虚拟资产市场快速演进的今天，传统风险控制手段已难以应对链上交易的匿名性、跨境性与高频流转特征。2026年2月5日，由Dun & Bradstreet（D&B）与ABCP联合主办、ChainSafeAI赞助的“转危为机：如何利用KYT优化加密资产客户的风险管理”研讨会在香港举行。本次活动汇聚了监管机构、执法部门、金融机构与科技企业的专业人士，共同探讨如何通过KYT技术实现从被动合规到主动风险管理的范式转变。
一、 跨界对话：构建协同治理新生态
本次研讨会彰显了香港在虚拟资产监管领域的积极姿态与协同治理理念。会议由D&B的Raymond Chai主持，核心演讲嘉宾构成了多方视角的对话：
监管执法视角：香港警务处总督察Bonnie Ngan分享了打击加密货币相关犯罪的实战案例与挑战。
行业实践视角：香港数字资产交易平台合规主管Jack Keung（曾任HashKey合规经理）阐述了交易平台在日常运营中平衡创新与合规的实践经验。
技术方案视角：ChainSafeAI合伙人Lawson Luo系统解析了KYT如何弥补传统KYC的局限，并为机构提供可落地的风险管理工具。
参会阵容体现了跨部门协作的深度，包括香港证监会（SFC）、金管局（HKMA）、财经事务及库务局（FSTB）的监管代表，以及警方、海关、廉政公署（ICAC）的执法官员。同时，兴业银行、天星银行、摩根士丹利、富途证券等众多金融机构的合规负责人也出席了会议，共同寻求加密资产满足不同机构的合规化业务的稳健发展的路径。
二、 从KYC到KYT：风控模式的根本性演进
ChainSafeAI产品合规部经理estelle在会议中讲到，KYC已不足以应对动态的链上风险。如果将KYC比作“静态照片”，而KYT则是“持续直播”，能够实时追踪资金流向与行为模式，实现风险的动态识别与评估。这一观点得到监管方呼应，香港证监会代表指出，目前，利用加密货币进行的跨境洗钱等复杂犯罪日益激增，发展实时交易监控能力已成为行业的必然选择。
estelle不仅展示了KYT解决方案，并且梳理了ChainSafeAI如何利用数据与人工智能技术，将海量、杂乱的链上交易转化为清晰、可操作的风险情报。该方案主要依托三大技术支柱：
1、可视化风险识别：通过高并发API接口，系统能在毫秒级内检测交易，并与不断更新的风险地址数据库（包括黑客地址、混币器、受制裁实体等）进行实时比对，及时预警高风险交互。
2、链上地址风险评分：深度分析地址间的资金流向、关联关系与行为模式，为每个地址生成动态风险评分，实现风险的量化与分层。
3、智能预警与自动响应：系统可根据预设规则与机器学习模型，自动生成风险告警，并支持与机构现有工作流集成，触发诸如交易暂停、增强尽调等预定义控制措施，提升响应效率。
三、应对核心挑战：KYT的多元应用场景
针对行业普遍关切的具体问题，研讨会深入探讨了KYT的实践价值。对于反洗钱/反恐融资（AML/CFT），KYT能够有效识别“撒网式”收集资金后汇聚转移等可疑模式，提升监测精准度。在客户风险分层管理方面，基于持续交易行为分析的动态评分模型，使金融机构能对高风险客户实施强化监控，同时减少对低风险客户的业务干预，优化合规资源分配。
此外，estelle不仅回应了不同机构合规化的不同路径，也系统的回应了“DeFi交互复杂易染风险”以及“银行难以验证链上资金来源”等痛点。通过定制化方案，可为投资基金监控其投资组合与DeFi协议交互的实时风险；也能帮助银行对入金业务进行链上溯源，提供可视化的资金路径与风险评估报告，从而解答“这笔钱从链上来，是否干净”的关键问题。
四、智能化、融合化与合规科技的发展
未来，KYT技术将与监管科技（RegTech/SupTech）深度融合，向更智能化、标准化的方向发展。人工智能将用于自动解析多法域监管政策变动，并动态调整监控规则模型。隐私计算技术（如零知识证明）的探索，有望在实现有效合规验证的同时，更好地平衡用户隐私保护与数据安全。
本次研讨会标志着虚拟资产风险管理正迈向一个更精细、更主动的新阶段。ChainSafeAI等合规科技企业提供的技术解决方案，正在帮助监管机构获得“实时链上可视化能力”，也助力金融机构在拥抱创新的同时筑牢风控堡垒。随着香港虚拟资产监管框架的持续完善，技术与监管的协同进化，将为构建更安全、更透明的数字金融生态提供关键支撑。
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